Липецкие полицейские составили рейтинг самых распространенных схем мошенничеств

В УМВД по Липецкой области составили своеобразный рейтинг наиболее распространенных схем мошенничества и уловок, на которые все чаще попадаются доверчивые жертвы преступников.

В этом году на территории Липецкой области выявлены факты совершения мошеннических действий, связанных с системой электронных переводов «Western Union».

Сценарий, как правило, один: покупатель-жертва на страницах интернета находит товар за границей по очень привлекательной цене (например: автомобиль в 2-3 раза дешевле рыночной), завязывается переписка с "продавцом", из которой покупатель узнаёт, что автомобиль растаможен в России и там же стоит на учёте, и если у покупателя серьёзные намерения купить автомобиль, то "продавец" может пригнать автомобиль покупателю. Но для того чтобы "продавец" был уверен в платёжеспособности покупателя, он просит покупателя как можно скорее сделать денежный перевод по системе «Western Union» на имя своего родственника (жена, сестра, брат, мать) или самого себя в страну, где проживает "продавец". После этого мошенники требуют прислать копию заявления на отправку денег, предварительно закрыв МТСN код, после чего "продавец" сможет убедиться в том, что у покупателя есть деньги. "Продавец" убеждает покупателя, что без МТСN кода получить перевод невозможно, а после того как "продавец" передаст автомобиль покупателю, покупатель идёт в банк меняет данные своего родственника на данные "продавца" и передаёт "продавцу" МТСN код. Далее происходит следующее. Покупатель идёт в банк и интересуется, можно ли получить перевод без МТСN кода, а работники банка, в основном из-за своей неосведомлённости, отвечают, что это невозможно, несмотря на то, что в заявлении на отправку денежного перевода по системе «Western Union» маленькими буквами написано: выплата осуществляется лицу, которое, по мнению «Western Union» или его партнеров, имеет право на ее получение после предоставления всей необходимой информации, включая детальное ознакомление с документами, удостоверяющими личность и, В НЕKОТОРЫХ СТРАНАХ, предоставление Kонтрольного номера денежного перевода («МТСN»).

В итоге покупатель делает перевод на своего родственника и отправляет копию платёжки со скрытым МТСN кодом "продавцу". После этого денежные средства получаются мошенниками в пункте выдачи страны "продавца". При получении денежных средств возможно 2 варианта:
1 - Мошенник имеет своих людей в отделении «Western Union», которые по данным, предоставленным покупателем находят в системе этот денежный перевод и без каких-либо документов за вознаграждение отдают деньги по этому переводу мошеннику.
2 - Мошенник делает паспорт на получателя денежного перевода, по
данным предоставленным покупателем, получает перевод, так как в этой
стране указывать МТСN код необязательно.

Кроме того, в последнее время участились случаи телефонного мошенничества. Здесь также можно выделить несколько схем, с помощью которых мошенники наживаются на доверчивости людей.

1. Случай с родственником
Мошенник представляется родственником или знакомым и взволнованным голосом сообщает, что задержан сотрудниками полиции за совершение того или иного преступления (совершил ДТП, хранение оружия или наркотиков, нанесение тяжких телесных повреждений). Далее, в разговор вступает якобы сотрудник полиции. Он уверенным тоном сообщает, что уже не раз помогал людям таким образом. Но, если раньше деньги привозили непосредственно ему, то сейчас так делать нельзя, так как он боится потерять погоны. Деньги необходимо перевести на электронный счет, мобильный кошелёк, активировать карты оплаты на определённый номер и т.д.

2. Розыгрыш призов
На мобильный телефон абонента звонит якобы ведущий популярной радиостанции и поздравляет с крупным выигрышем (телефон, ноутбук, автомобиль) в лотерее, организованной радиостанцией и оператором мобильной связи. Чтобы получить приз, необходимо в течение минуты дозвониться на радиостанцию.
Перезвонившему абоненту отвечает сотрудник "призового отдела" и подробно объясняет условия игры: просит представиться и назвать год рождения; грамотно убеждает в честности акции (никаких взносов, переигровок и т.д.); спрашивает, может ли абонент активировать на свой номер карты экспресс-оплаты на сумму 300 долларов - объясняет, что в течение часа необходимо подготовить карты экспресс-оплаты любого номинала на указанную сумму и еще раз перезвонить для регистрации и присвоения персонального номера победителя, сообщает номер; поясняет порядок последующих действий для получения приза: с 10.00 до 20.00 такого-то числа абоненту необходимо с паспортом, мобильным телефоном и присвоенным персональным номером прибыть в указанный адрес для оформления радостного события.
Если по каким-то причинам абонент не сможет в течение часа найти экспресс-карты на 300$, то все равно должен позвонить для согласования дальнейших действий. Затем мошенник объясняет порядок активации карт: стереть защитный слой; позвонить в призовой отдел; при переключении на оператора - сообщить свои коды. Оператор их активирует на номер абонента, а призовой отдел контролирует правильность его действий, после чего присваивает ему персональный номер "победителя", с которым гражданин должен ехать за призом. Предложение самостоятельно активировать карты на свой номер и приехать с доказательными документами из сотовой компании не принимается, таковы правила рекламной акции.

3. СМС-просьба
Абонент получает на мобильный телефон сообщение "У меня проблемы, позвони по такому-то номеру, если номер недоступен, положи на него определенную сумму и перезвони".

4. Платный код
Поступает звонок якобы от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации, во избежание отключения связи из-за технического сбоя, или для улучшения качества связи. Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.

5. Штрафные санкции оператора
Злоумышленник представляется сотрудником службы технической поддержки оператора мобильной связи и сообщает, что абонент сменил тарифный план, не оповестив оператора (также могут быть варианты: не внес своевременную оплату, воспользовался услугами роуминга без предупреждения) и, соответственно, ему необходимо оплатить штраф в определенном размере, купив карты экспресс-оплаты и сообщив их коды.

6. Ошибочный перевод средств
Абоненту поступает смс-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги "Мобильный перевод". Сразу после этого поступает звонок и мужчина или женщина сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет и просит вернуть их обратно тем же "Мобильным переводом".

7. СМС - шпионаж
Зная склонность некоторых граждан пошпионить за близкими и знакомыми, злоумышленники придумали очередной способ мошенничества в Интернете. Пользователю предлагается изучить содержание смс-сообщений и список входящих и исходящих звонков интересующего абонента. Для этого необходимо отправить сообщение стоимостью от 10 до 30 руб. на указанный короткий номер и вписать в предлагаемую форму номер телефона абонента.
После того, как пользователь отправляет смс, с его счета списывается сумма гораздо большая той, что была указана мошенниками - до 500 руб., а интересующая информация так и не поступает.

8. «Подписка-Отписка».
Заказывая контент у провайдера, абонент автоматические соглашается с условиями договора об обслуживании (так называемый договор оферты), который в рекламное объявление по разумным причинам не может поместиться и, как правило, размещен на сайте провайдера. Здесь и кроется подвох. Нередко заказав всего лишь одну картинку абонент дает добро на получение регулярной подписки несущественного содержания, которая приходит на телефон в виде входящего тарифицируемого SМS-сообщения (платит за него абонент, а не отправитель!). Попытка отписаться от такого навязчивого сервиса обходится еще в несколько долларов.